Чем опасны экономические «игры», сайты-двойники и VPN?

Мошенники все чаще предлагают через Интернет нелегальные услуги, создают сайты-двойники, сайты чёрных кредиторов и нелегальных форекс-дилеров, организуют экономические «игры» и другие опасные для потребителей активности.

О том, какие правила помогут обезопасить людей от мошенничества, рассказал управляющий Отделением Банка России – Нацбанком по Республике Адыгея Сергей Самойленко.

Мошенники «работают»

- Сергей Вячеславович, эксперты отмечают, что мошенники в большинстве случаев активизируются в начале года, а затем такие компании, собрав деньги, прекращают свою деятельность. Но и период отпусков, наверное, – не повод терять бдительность?

- Конечно, мошенники активны всегда. Как правило, если речь идёт о финансовых пирамидах, то аферисты действительно активнее пытаются вовлекать в свои схемы в начале года, когда появляется больше средств за счёт полученных годовых премий и бонусов. А вот «чёрные кредиторы» – в конце года, когда люди берут деньги в долг перед новогодними праздниками на подарки и большие покупки.

Но и остальные периоды нельзя назвать абсолютно спокойными.

- А число финансовых пирамид при этом тоже выросло? И есть ли такие организации в Майкопе?

- Да, там есть и компании, зарегистрированные в Адыгее. Их немного, но надо учитывать, что по факту мошенники могут действовать далеко за пределами конкретного региона. Особенно, если это интернет-проект, который старается привлекать средства клиентов на любой территории.

Также в список не входят сведения о физических лицах и индивидуальных предпринимателях. Как раз год назад регулятор, для того чтобы обезопасить граждан и повысить их информированность, принял решение публиковать на сайте Банка России наименования компаний с признаками нелегальной деятельности в специальном списке, который можно найти на первой странице сайта в разделе «Проверить финансовую организацию».

Изначально в реестр вошли сведения о компаниях, выявленных начиная с 2020 года, но информация регулярно обновляется.

Осторожнее с VPN

- Что ещё надо знать, чтобы не попасться на уловки злоумышленников?

- Для экспертов, конечно, есть специальные профессиональные критерии, которые характеризуют деятельность финансовой организации и оцениваются специалистами Банка России. Каждый из выявленных нами ресурсов тщательно проверятся по набору признаков, позволяющих оценить законность его функционирования.

Простым гражданам распознать мошеннические схемы тоже можно. Злоумышленники активно используют актуальную информационную повестку. От предложений «спасти денежные средства» и вложиться в иностранный проект или в иностранные ценные бумаги на фоне санкций, или, скажем, в криптовалюту (таких предложений тоже немало), до заманивания доверчивых граждан в ловушку с помощью VPN.

Дело в том, что когда регулятор блокирует сайт нелегала или финансовой пирамиды, доступ к нему ограничивается только в российском интернет-пространстве, а если человек использует VPN, то такой сайт для него открыт, и он не видит, что ресурс является нелегальным.

Надо быть внимательнее

- Получается, что страдает от мошенников экономически активные люди, которые имеют сбережения и активно использует финансовые сервисы?

- И не только. Аудитория, попадающая в зону риска, «молодеет». Сейчас очень популярны имитации онлайновых инвестиционных игр. Но, несмотря на название «игра», соревновательный элемент в этих проектах отсутствует. От участников нужны только деньги. Они должны постоянно покупать новые «инструменты», чтобы подниматься в рейтинге. Как правило, цена на такие продукты не большая, но этим она привлекательна и доступна для многих. Организаторы делают ставку на число людей, вовлечённых в проект.

Реклама таких игр распространяется в основном через социальные сети в расчёте на молодёжь.

- А есть какие-то общие правила, чтобы обезопасить себя и близких?

- Создатели всевозможных схем ведут агрессивную рекламу в соцсетях и мессенджерах и умеют хорошо просчитывать «свою» аудиторию, пытаются сыграть на стремлении людей к быстрому и легкому заработку. Но вероятность потерять на подобных вложениях больше, чем возможность заработать. Поэтому потребителям финансовых услуг стоит быть внимательными и осмотрительными при заключении договоров. Отказываться от организаций с сомнительной репутацией.

Прежде чем обращаться в финансовую организацию и заключать с ней договор, стоит проверить, легально ли она работает. Надо найти её в «Справочнике финансовых организаций» на сайте Банка России. Если её там нет, то искать надо в списке компаний с признаками нелегальной деятельности.

Если компании нет ни в одном списке, то следует направить в Банк России эту информацию. Это можно сделать через раздел «Интернет-приемная» или через форму анонимного информирования, которая находится в разделе «Контактная информация» на главной странице официального сайта.