Майкоп 19 августа, 00:00:00 20 °C

В ЦБ России рассказали о новых тенденциях в финансовых пирамидах

Фото: ЦБ РФ
Экономика
Автор: Адыгея Сегодня Читать на Яндекс.Новости

Какие новые методы используют мошенники для вовлечения жителей России в финансовые пирамиды и как не стать жертвой обмана, рассказал в интервью радио Sputnik директор департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Деятельность финансовой пирамиды обычно основывается на имитации высокодоходного инвестиционного проекта, участники которого сначала действительно получают выплаты — за счет привлечения новых вкладчиков. Но когда круг "инвесторов" перестает расширяться, вся конструкция разрушается. Принципы обогащения за счет финансовой пирамиды не меняются с годами, но способы вовлечения людей в подобные мошеннические схемы все время совершенствуются, злоумышленники используют новые технологии и актуальную повестку, рассказал Лях.

"Для вовлечения граждан в пирамиду мошенники умело используют новые "легенды" и актуальную повестку, а развитие новых коммуникационных и финансовых технологий позволяет втягивать в незаконные схемы большее количество людей", — объяснил экмперт

. В последнее время злоумышленники практикуют запуск множества небольших "проектов", где от участников требуются не слишком обременительные взносы, продолжил эксперт. "Одной из новых тенденций стало создание организаторами финпирамид множества небольших по масштабам "проектов", функционирующих непродолжительное время и с относительно незначительным "вступительным взносом" для участников. Таким образом организаторы рассчитывают, что обманутые люди не будут обращаться в правоохранительные органы из-за небольших финансовых потерь", — считает Лях.

Он порекомендовал обманутым вкладчикам обязательно обращаться в Банк России и в правоохранительные органы, даже если их потери были не слишком велики. Еще одна новая тенденция — прием средств или обещание выплат будущим "инвесторам" в криптовалюте.

"В криптовалютах осуществляется прием средств или в "крипте" обещают выплаты потенциальным клиентам. Такой подход применяли более половины выявленных за первый квартал 2022 года пирамид", — заявил Лях. Людям, желающим принять участие в инвестиционном проекте, стоит обращать внимание на некоторые признаки, чтобы не стать жертвами мошенничества, считает он. Например, мошенники обычно обещают очень высокие доходы, на их сайтах отсутствует контактная информация, а деньги они предлагают переводить по номеру телефона или на личную карту физического лица, сказал эксперт.

"В рекламе пирамид обещается доход намного выше рыночного. При этом компания не может предоставить документы, подтверждающие факт инвестирования средств, и не ведет реальной деятельности. Зачастую отсутствуют контакты: связь с клиентом осуществляется через "заказ звонка" или в онлайн-чате на сайте или мессенджере. Для внесения "инвестиций" денежные средства предлагают переводить на карту физическому лицу или по номеру телефона, и в дальнейшем человек практически не может доказать факт передачи денег", — предупредил директор департамента.

Читайте также

Сбербанк прогнозирует дальнейший рост телефонного мошенничества в России

Мошенники с 20 марта вновь активизировались

16.07.2022 12:01

В России активность телефонных мошенников снизилась почти в пять раз

С 24 февраля по 15 апреля заблокировано 17 тысяч номеров

19.04.2022 09:17

Экстрасенс из Сочи нашла в Чувашии желающую «снять порчу» за 900 тысяч рублей

В результате она была задержана

15.04.2022 18:16

Объём незаконного вывоза наличных денег из России вырос на 55%

В 90% случаев средства вывозились гражданами РФ

05.04.2022 06:54

Майкоп

В Краснодаре задержан подозреваемый в причинении тяжкого вреда здоровью

Теперь мужчине грозит лишение свободы на срок до 8 лет

18.08.2022 20:40

В Майкопском банке обнаружили фальшивую двухтысячную купюру

По этому факту полицией возбуждено уголовное дело

18.08.2022 20:19

Полицией Краснодара задержан мужчина, подозреваемый в мошенничестве

Он оформил кредит на имя умершей матери с помощью ее телефона

18.08.2022 18:52

В Майкопе местный житель выстрелил из ружья в соседа из-за конфликта

Благодаря своевременной помощи пострадавшего спасли  

18.08.2022 18:43

Экономика

СМИ: Япония возобновила импорт нефти из Российской Федерации в июле

Об этом свидетельствует статистика минфина страны

18.08.2022 15:38

ВТБ: доля машин с пробегом в выдачах автокредитов выросла в два раза

Объем сделок за этот период составил порядка 11,7 млрд рублей

17.08.2022 13:04

Более 50 тысяч клиентов ВТБ получили выплаты на детей от 8 до 17 лет

В этом году банк запустил стратегическую инициативу «Семейный капитал»

16.08.2022 12:16

ВТБ: спрос на измененную IT-ипотеку может вырасти как минимум в 1,5 раза

ВТБ принимает активное участие в реализации новой госпрограммы

16.08.2022 10:18

Новости

В Краснодаре задержан подозреваемый в причинении тяжкого вреда здоровью

Теперь мужчине грозит лишение свободы на срок до 8 лет

18.08.2022 20:40

В Майкопском банке обнаружили фальшивую двухтысячную купюру

По этому факту полицией возбуждено уголовное дело

18.08.2022 20:19

Полицией Краснодара задержан мужчина, подозреваемый в мошенничестве

Он оформил кредит на имя умершей матери с помощью ее телефона

18.08.2022 18:52

В Майкопе местный житель выстрелил из ружья в соседа из-за конфликта

Благодаря своевременной помощи пострадавшего спасли  

18.08.2022 18:43

Статьи

Аслан Куадже: Процедура выборов в стране справедлива и прозрачна

Подготовка и проведение выборов находятся на контроле ЦИК страны

14.08.2022 10:40

СМИ: стало известно, почему украинские военные нанесли удар по колонии в Еленовке

Появились новые подробности этой жуткой украинской операции

12.08.2022 18:00

В ЦУР Адыгеи рассказали, за что туристы любят озеро Псенодах

История майкопчанки Ларины Берчун

12.08.2022 16:40

Мурат Кумпилов провел встречу с жителями поселка Родниковый

В обращении граждане затронули волнующие их вопросы

11.08.2022 15:03

Фоторепортажи

Фоторепортаж: Глава РА на строительстве парка «Ромекс-Теучежский»

Проект предполагает возведение универсального склада

13.07.2022 19:56

«Бессмертный полк» в Майкопе. Фоторепортаж

Акция собрала свыше 36 тысяч человек

09.05.2022 19:13

Открытый 1-й Этап по стендовой стрельбе "Кубок 100летия Республики Адыгея- 2022 г"

Фоторепортаж с места события

08.05.2022 12:24

В Майкопе открылась выставка костюмов из фильма «Графиня Аиссе»

В экспозиции представлены свыше двухсот предметов, отображающих первую половину XVIII века

24.04.2022 10:14